内控合规知识竞赛题库及答案 - 内控合规管理
题号 业务领域
题型出题依据 依据文件及文号
难度
知识点题干选项A选项B选项C选项D选项E 易
答案
单选
监管规定
题
《商业银行操作风险管理指 引》
对于银监会在监管中发现的有关操作风险
操作风险 管理的问题，商业银行应当（
整改方案并采取整改措施。
），提交
5 天内
10 天内
规定时限内 20 天内
C
1 内控合规管理
单选
监管规定
题
《银行业金融机构销售专区
录音录像管理暂行规定》 ( 银
易
银行业金融机构应将录音录像资保 少至料
双录
留到产品终止日起（ 后，发生纠纷的
）
监办发 [2017]110 号)
2
内控合规管理
要保留到纠纷最终解决后。
1 个月
3 个月
6 个月
1 年
C
3
单选《民法总则》中规定一般诉讼时效期间从 监管规定 《内控提升年学习手册》 内控合规管理
题
中 诉讼时效
两年延长至（ ）年。
1 B
3 4 5
本级重要单证盘库频次。出纳、出纳管理 （重要单证管理）（
单选
内部制度
题
证管理办法（ 2016 年版）》
《中国邮政储蓄银行重要单
难
）盘库一次；业务
4 内控合规管理
每半月、
每年、每半 每半年、每 每月、每季
）盘库一 每季度、
盘库频次 年、每季度、
次；业务库（凭证库）所属机构的主管行 每年、每 半月、每季
度、每半
长（ ）盘库一次。营业机构支行（局） 月 年、
每月
度、每周
每年
长（ 对。
最高院的司法解释，强调了夫妻共同债务
）必须对全部柜员尾箱核实账行进
库（凭证库）主管、会计部门负责 运营与
人（业务处理中心负责人）（
A
5 内控合规管理
单选 题
监管规定 《内控提升年学习手册》 难 共同债务
形成时（
）原则，对夫妻婚姻关系存续
期间一方以个人名义所负债务原则上再不 推定为夫妻共同债务。
未按规定设立反洗钱专门机构或指定内设
单债单签单债共签共债单签共债共签D
6
内控合规管理
《中华人民共和国反洗钱
单选
监管规定 法》（中华人民共和国
题
令第五十六号）
易 机构负责反洗钱工作的，金融监督管理机
法规 构应依法责令金融机构对直接负责的董
刑事处分行政处分纪律处分经济处罚C
事、高级管理人员和其他直接责任人员给 予（
）。
单选
7 《金 客户 对于目前 5 10 监融机易 风险 所建立业个15 个10 内管构洗控规钱和
合定 恐怖规题 融资 管理
风险评估及客户分类管理指
务关系的等客户，金工日 工日
级 融机 作 作 C 构应在业
日 日
务关系建立后的（ ）内完成风 引》（银发〔 2013〕2 号） 险等级划分工作。
金融机构应当提交的大额交易报告包：括
单选
监管规定
题
交易报告管理办法》（中国
中
和可疑交
生当日单笔或者累计交易人民币（
人民银行令〔 2016〕3 号令）
8
内控合规管理
易报告 元以上（含）、外币等值（
）万美元以
10,1
10,2
20,1
20,2
C
）万
《金融机构大额交易和可疑
大额交易
自然人客户银行账户与其他的银行账户发
上（含）的跨境款项划转。
营业场所安全员负责本机构入侵报警系统 每日撤、布防工作，且应至少（
中国邮政储蓄银行营业场所
单选
内部制度 安全管理办法
题
（2017 年修订版）
中
急报警按钮、报警探测器、语、报 讲对音
安全管理 警主机、供电设备等设施设备进行一测次
试，并记录检查、测试结核，果验 110 接
每月
每旬
每季度
每半年
A
）对紧
9 内控合规管理
处警中心及行内联网监控中心响应情，况 建立相关工作台账。
10
内控合规管理
单选
监
管规定
题
《中 合规 《中华 全 国 华人中 管理 人民共国国家C 民共和国外人务外
知汇管理大院 和国汇识 外汇条例》 常 管
管理 由
（ ）委理
条中国人会 局 例》 民
公布施
行。 银行
单选 题
内部制度
《中国邮政储蓄银行问整题
外部监管机构或管理
层对整改完成时限有
改管理办法（ 2017 年版）》
易 整改时限要求的，从其规定；无要求的，原则上不 （邮银制〔 2017〕76 号）
11
内控合规管理
超过（
）个月。
1 个月
3 个月
6 个月
9 个月
12 个月
C
12 内控合规管理
《中华人民共和国反洗钱 单选
监管规定 法》（中华人民共和国
题
令第五十六号）
易 《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现
法规 洗钱活动，有权向（ ）举报。接受举报
的机关应当对举报人和举报内容保密。
金融监管
财政部门
机构
检察机关
中国人民银
行及机 关
D
单选
关于印发《中国邮政储蓄银 行案防工作办法（ 2017 年修
邮储银行案防工作的目标是建立健全案防 工作体系，始终坚持（
）管理模式，不
“上级 + “自营 +代
“省分行 + “总行 +各 13
内控合规管理
14
内控合规管理内部制度
题
订版）》等三项制度的通知
（邮银制〔 2017〕41 号）单选
《中国邮政储蓄银行员工违 内部制度
题
规行为处理办法》（邮银发
〔2014〕83 号）
案件管理
断完善案防制度和流程，持续推进案件防
办法
范长效机制建设，着力提升案件防控治理
水平，有效防范邮政金融资金案件风险。
依据《中国邮政储蓄银行员工违规行为处
理办法》，自收到处分（处理）的决定书
违规行为
易
之日起， 被处分（处理） 人若不服该决定，处理决定
可在（
）个工作日内书面向本行纪检监
察部门或人力资源部门申请复。查
5 个
10 个
15 个
下级”
理”
20 个
市分行”
B
C
地市”
中
关于印发《中国邮政储蓄银
15
单选 行案防工作办法（ 2017 年
内部制度 修 中 内控合规管理
题
订版）》等三项制度的通知
（邮银制〔 2017〕41 号）
各级分支机构发生案件风险事件后，应于
案件管理 （ ）内，以《案件风险信息快报》形式 办法
通过传真报送上级机构法律与合规部门，
8 小时 B
12 小时
24 小时
48 小时
同时报送当地银监部门。
《关于规范金融机构资产管
16
单选
内控合规管理债权类资产
题
〔2018〕106 号）
17
内控合规管理
《关于规范金融机构资产管
单选
监管规定 理业务的指导意见》（银发 题
〔2018〕106 号）
管理产品净资产的（
18
内控合规管理
单选 题
内部制度
《中国邮政储蓄银行一级分
行“三重一大”决策办法》 （2017 年修订版）（邮银党 〔2017〕41 号）
研究决定“三重一大”事项，会或行
中
《中国邮政储蓄银行服务价 单选
内部制度 格管理办法》（邮银制〔2018〕 内控合规管理
题 中
115 号）
《中国邮政储蓄银行营业主
单 营业主 委 营 会 管派驻管理
内办法中 选 管工作派业网计D 20
部（ 2018 岗岗位调机点与内
制年 位整的，构 负 营运控题 度 调要办理人合
交接手 泒责和版）》（邮整 规人 人 营
银制管续，由业〔 2018〕 理 （ ）网 12 监督交
部接。
负责人 点负责人共
号）
同
会议程序长办公会须 （有
）以上（含）成员到会
总行集中统 总行集中统
一管理，各
一管理，分
一级分行统
级授权实施
一实施
委派机构泒
C
）。
超过半数三分之二
四分之三
五分之三
B
难
单只公募资产管理产品投资单只证券或者
投资集中
单只证券投资基金的市值不得超过该资产 度
企业股权信贷资产 D
监管规定 理业务的指导意见》（银发
资产管理 金融机构不得将资产管理产品资金直接投
难
产品投资 资于商业银行（
）。
产 股权类资
10% 15% 20% 30% A
19
方能召开。
我行实行（ ）的管理体系和严格的内部 控制、信息披露、问责处罚、投诉处理等 总行统一 各一级分行
管理机制 管理机制，以保障客户获得服务价格信息
和自主选择服务的权。利
实施
管理
《中国邮政储蓄银行案件
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单选 （风险事件）处置应急案预
内部制度 中 内控合规管理
题 （2017 年版）》（邮银发
〔2017〕133 号）
各级机构发生等值人民（币 ）万元以上
1000
（不 含）
1000（含） B
500（ 不含 ）500（含）
处置领导 重大、恶性案件的，总行、相关一级分行 小组
及二级分行应成立案件（风险事件）应急
处置领导小组。
我行建立违规积分制度，对经营管理过程
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单选 内部制度 《违规积分管理办法》 内控合规管理
易
中发现的各类违规行为按照（ ）进行积 积分管理
统一标准上级要求监管标准 检查要求A
23
内控合规管理题
单选 监管规定题 《商业银行内部控制指引》 （银监发〔 2014〕40 号）分管理，并根据积分情况对相关责任人员
进行责任追究和处理。
难 内部控制 内部控制是商业银行董事会、监事会、高 级管理层和（ ）参与的，通过制定和实
全体员工 个别员工
领导层
行长
A
施系统化的制度、流程和方法，实现控制 目标的动态过程和机制。
《中国邮政储蓄银行关岗键
岗位轮换是指根据风险控制需要，按规定
24
内控合规管理
选单
位人员岗位轮换和强制休假 在分级管辖的范围内，对关键岗位人员有内部制度
中 岗位轮换
部分时间 题
暂行办法 （ 2013 年修订版） 》 计划地进行（ ）或不定期的岗位调整，
定期长时间1 年
B
段
（邮银发〔2013〕1207 号）
以达到岗位监督和控制风险的目的。 商业银行应当对流动性风险实施限额管
理，根据其业务规模、性质、复杂程度、
25 内控合规管理
选单《商业银行流动性风险管理
流动性风险偏好和外部市场发展变化情 流动性风险 流动风险额
监管规定 风险限额 风险额度
题
办法》（银 2018 年第
3 号）
况，设定（
）。其包括但不限于现金流
限额
度
难
授权
缺口限额、负债集中度限额、集团内部交
易和融资限额。
根据《物权法》第 203 条规定：“为担保 债务的履行，债务人或第三人对一定期间
26
内控合规管理
选单
内（ ）的债权提供担保财产的，债务人 监管规定 《物权法》难押品管理
将要发生 连续发生的
将要连续发 题
不履行到期债务或发生当事人约定的实现 的
生的
某笔特定的
C
抵押权的情形，抵押权人有权在最高债权 额限度内就该担保财产优先受偿。
选单 《商业银行合规风险管理指
商业银行在合规负责人离任后的（ ）个 监管规定
中
合规管理 工作日内，向银监会报告离任原因等有关
题
引》
27
内控合规管理
情况。
3
5
7
10
D
《中国邮政储蓄银行代理营
28 内控合规管理
选单业机构管理办法（修订）实 根据《中国邮政储蓄银行代理营业机构管
内部制度
中
筹建期 理办法》，代理营业机构的筹建期为批准
题
施细则（ 2016 年版）》（中 1
6 个月
1 年
国邮政联〔2016〕346 号） 决定之日起（
）。
C
个月
3 个月《中国邮政储蓄银行代理营
29 内控合规管理
选单内部制度
业机构管理办法（修订）实 中
筹建期
代理营业机构应在收到开业核准文件之日
题
施细则（ 2016 年版）》（中 起（ ）日内按规定领取金融许可证。
3 C
5 10 30
国邮政联〔2016〕346 号）
选单
《中国邮政储蓄银行代理营
代理机构熟悉银行业务的专职人员不得少
内部制度 业机构管理办法（修订）实
中
筹建期
题
30 内控合规管理
施细则（ 2016 年版）》（中
于（
）人。
3
4
5
8
B
C
