大学生创新创业计划书事例模板

XX大学

202X-202X学年第一学期

《创业基础》结课作业

大学生创业计划书

项目名称：深圳XX医疗信息有限责任公司 团队成员：XX、XXX、XXX、XX 负 责 人：XX 院系：XX学院 班级：XX20-1班

日期：202X年11月26日

目 录

一、执行总述 ............................................ 2

1.1目的......................................................... 3 1.2机会分析..................................................... 3 1.3行业分析..................................................... 3 1.4公司概况..................................................... 1 1.5公司战略..................................................... 2 1.6社会效益和经济效益........................................... 2 1.7结论......................................................... 3

二、机会描述 ............................................ 4

2.1我国社区医生行业发展现状..................................... 4 2.2就医流程对比................................................. 4 2.3机会描述..................................................... 5

三、产业分析 ............................................ 6

3.1宏观环境..................................................... 6 3.2顾客分析..................................................... 7

四、公司概况 ............................................ 9

4.1公司性质..................................................... 9 4.2部门设置..................................................... 9 4.3管理机制.................................................... 10 4.4人员配置.................................................... 10

五、公司战略 ........................................... 12

5.1公司理念.................................................... 12 5.2公司简介.................................................... 12 5.3战略目标.................................................... 12

六、生产运作 ........................................... 13

6.1商业模式.................................................... 13 6.2发展模式.................................................... 13 6.3经营模式.................................................... 13 6.4盈利模式.................................................... 13

七、投资估算 ........................................... 15

7.1股本规模和结构.............................................. 15 7.2发展投资预算................................................ 15

八、财务预测 ........................................... 15

8.1运营成本和费用估算.......................................... 15 8.2收益估算.................................................... 16

九、机遇和风险 ......................................... 17

9.1机遇........................................................ 17 9.2风险........................................................ 17

一、计划摘要

1.公司介绍

公司名为佚名，旨在期望我公司能够在广大人民群众提供就医过程背后提供优质的服务，突出客户体验。 2.主要产品和业务范围

社区医生服务、就医一条龙服务、就医后病情跟踪、医疗保险保障等服务。 初期计划在北京、上海、深圳、广州四地重点社区开展服务。 3.市场概貌

社区医生行业在我国尚属于新兴产业，但对比西方发达国家，其市场潜力巨大。目前国内社区医生行业竞争小、缺乏统一、有组织的大公司。 4. 营销策略

线上线下广告、与各大医疗机构、社区、展开合作。 5.销售计划

在一两年能够在一线城市实现盈利，之后三四年开始向其他重点二线城市发展。

6.服务管理计划

服务至上，是公司的高度追求。创新、便捷、优质、高效的服务也是我们的追求。

7.管理者及组织

管理者要分工明确，带领每个小组成员更好的发展。 8.财务计划

初期争取投资、注重服务质量和推广，争取盈利。 9.资金需求状况 1000万元人民币。

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二、公司描述

1.公司的基本情况 （一）公司名称

公司名为佚名，旨在期望我公司能够在广大人民群众提供就医过程背后提供优质的服务，突出客户体验。 （二）注册地点

深圳，简称“深”，别称“鹏城”，是中国四大一线城市之一，广东省省辖市、计划单列市、副省级市、国家区域中心城市、超大城市，定位的全国经济中心城市和国际化城市、国家创新型城市、国际科技产业创新中心、全球海洋中心城市、国际性综合交通枢纽，中国三大全国性金融中心之一。

深圳地处广东南部，珠江口东岸，与一水之隔，东临大亚湾和大鹏湾，西濒珠江口和伶仃洋，南隔深圳河与相连，北部与东莞、惠州接壤。全市下辖9个行政区和1个新区，总面积1997.47平方公里。截至2017年末，深圳常住人口1252.83万人，其中户籍人口434.72万人，实际管理人口超过2000万人，城市化率100%。

其优质的教育资源、毗邻港澳的融资环境、发达的城市、巨大的人口，为我公司发展提供了便利。 （三）经营场所

经营的场所为开展业务的社区服务中心、线上等。 （四）公司的法律形式

深圳佚名医疗信息有限责任公司，简称佚名公司，是根据《中华人民共和国公司登记管理条例》规定登记注册，由5个的股东出资设立，每个股东以其所认缴的出资额为限对公司承担有限责任，公司法人以其全部资产对公司债务承担全部责任的经济组织。有属于民营性质的其他有限责任公司。

（五）企业的法人代表

法人代表是依据法人内部的规定，担任某一职务或由法定代表人指派代表法人对外依法行使民事权利和义务的人。深圳佚名医疗信息有限责任公司由股份占有的多少行使权利。公司现任法人代表为刘强。

（六）注册资本：1000万人民币

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三、执行总述

1.1目的

 有助于诸如向外部融资等企业的资本运作。

 有助于企业整理、思考并确定其中长期的发展战略和规划。

1.2机会分析

我国一直以来就有看病难的问题，归根到底，是人们日益增长的医疗服务需求与服务供给之间的不平衡。据国家卫计委下发的数据显示，2015年末，全国卫生人员总数达1069.4万人，比上年增加46.0万人（增长4.5%）。卫生人员总数中，卫生技术人员800.8万人，乡村医生和卫生员103.2万人，其他技术人员40.0万人，管理人员47.3万人，工勤技能人员78.2万人。卫生技术人员中，执业(助理)医师303.9万人，注册护士324.1万人。与上年比较，卫生技术人员增加41.8万人(增长5.5%)。但是同人民的需求相比，卫生人员的增速明显过缓。特别是医疗服务供给的核心力量——执业医师的增长率还远远不够。诊疗人次增长率总是高于执业/助理医师增长率，二者差距不断加大。除了供给不足外，医疗供求结构也处于失衡状态，这就导致原本就不够用的资源还存在使用率低下和资源浪费的问题。而我国这种医疗现状也为我们公司的发展提供了机会。

1.3行业分析

目前我国家庭医生服务行业具有以下特点：

 目前，我国广大人民群众的基本医疗需求同我国医疗行业不平衡不充分发展之间的矛盾，影响着广大人民群众的就医需求。

 部分群众因缺乏相关医疗服务，患小病依然要寻求名医诊治，严重浪费医疗资源。

 部分群众患病后因缺乏相关医疗服务，自行配药，滥用抗生素，贻误病情，严重影响个人健康。

 全国每年有大量医学专业学生毕业寻找就业机会失败，造成人力资源浪费。

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1.4公司概况

拟将成立的深圳佚名医疗信息科技有限责任公司是以提供医疗服务与医疗信息为主的医疗信息公司。在管理制度上，为发挥人才的专业化优势，将采用所有权和经营权相分离的总经理负责制；在组织结构上，为与企业初期的规模和发展战略相配合，将采用较为灵活的直线职能制；在人员配置上，将组建高素质的员工队伍，为企业未来的延伸发展打下良好的基础。

我们的创业团队是由本科生组成的高素质团队，为企业的初步发展奠定了基础。目前团队成员由以下人员组成：

X X XX大学土木工程学院土木工程2021 X X XX大学土木工程学院土木工程2021 X X X XX大土木工程学院土木工程2021 X X X XX大土木工程学院土木工程2021 X X X XX大学土木工程学院土木工程2021

1.5公司战略

公司将在初期在北京、上海、广州、深圳四地开展业务，与部分社区展开医疗合作，通过网站、app、线下服务网点等多种服务方式，为社区居民提供优质的社区医疗服务。发展一段时间后，在客户授权的基础上，与保险公司、各大医院等展开大数据合作，提供从医疗资金保障、基础医疗服务、基础体检、大病优质医疗预约服务等一条龙的优质医疗服务。大力发展社区医生业务，为客户提供便捷、高效、物美价廉的优质医疗服务。

在此流程中，我公司通过联络各大优质医疗服务机构，如医院、诊所等医疗服务提供商，从这些医疗服务机构中获取优质的医疗服务资源，同时以相对优惠的价格向广大有就医需求的群众进行适当的推荐。在患者从预约、看病，到初步诊疗，到体检，到后期的服用药物，定期复查等全方位提供一条龙保障服务。必要时可以提供上门医疗服务。

此外，针对社区广大居民平时的医疗健康需求，我们可以提供相对便宜的上门体检服务，以及上门送药、以及上门断小疾病等服务。此过程也可通过与社区达成医疗合作协议完成。

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1.6社会效益和经济效益 1.6.1社会效益

该项目的实施可以产生如下的社会效益： 满足群众就医需求 创造部分就业机会

让患者了解医疗需求，避免优质医疗资源浪费 促进医疗资源均衡发展 完善国家医疗保障体系

促进医疗费用公开透明，明码标价

1.6.2经济效益

医疗信息服务会产生以下几个方面的经济效益： 促进医疗保险行业发展 促进医疗体系发展 促进医疗资源分配 1.7结论

总之，鉴于我公司项目的商业模式及运作成本控制能力，和社区医生行业未来广阔的发展空间，如果获得足够的投资，本项目将为投资者带来丰厚的回报，同时带来巨大的社会效益。

同时，我公司在客户授权的基础上，与保险公司、各大医院等展开大数据合作，提供从医疗资金保障、基础医疗服务、基础体检、大病优质医疗预约服务等一条龙的优质医疗服务。大力发展社区医生业务，为客户提供便捷、高效、物美价廉的优质医疗服务。此种商业策略在确保我公司业务正常开展、和达最大商业效益、取得盈利的情况下，充分发挥企业的社会责任与担当，满足群众的就医需求，创造大量就业机会，让患者充分了解他们享受对应的优质医疗服务，促进医疗资源均衡发展，完善国家医疗体系，促进医疗平稳健康发展。

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四、机会描述

2.1我国社区医生行业发展现状

现我国社区医疗服务机构以公立机构为主，首先是多数举办的基层卫生机构的转型；二是一些企事业单位举办的卫生机构功能的拓展；三是一些的二、三级医院业务的延伸。各种形式的社区卫生服务机构通常称为社区卫生服务中心或社区卫生服务站，向社区居民提供医疗、预防、保健、康复、健康教育和计划生育技术指导六位一体的综合性卫生服务。但实际上多数社区卫生服务机构主要以医疗服务为主，提供的服务只是常见病、多发病的诊断和治疗，其他功能的开展还存在较大差距。

社区卫生服务的规划与筹资尚未形成具有法律效力的社区卫生服务规划体系，有的地区虽然制订了当地 的区域卫生规划，但也得不到有效的实施。因此，社区卫生服务机构仍然是条块分割，隶属关系不一，难以形成统一规范的管理体系。其供方筹资主要有以下几个途径：

一是地方财政投入或社会力量投入；二是有偿卫生服务收费；三是药品差价收入。服务需方的筹资主要有两个个渠道；一是享受公费医疗、老保医疗或城镇职工医疗保险可以报销的部分；二是个人付费。目前，国家还没有建立起社区卫生服务的规范化投入机制，各地对社区卫生服务的投入数量不足，随意性大。此外，医疗保险覆盖率较低，有些社区卫生服务没有纳入医疗保险范畴。因此，社区卫生服务筹资能力十分有限。

社区卫生服务的规模与我国社区卫生服务处于起步阶段，社区卫生服务机构和社区医生与庞大的人口的数量相比还远远不够。没有建立起社区与大医院之间的具有约束力的双向转诊制度。卫生行政部门对社区卫生服务部门缺乏行政、经济和法律方面的有效强制管理手段。

社区卫生服务的人力资源与物力资源主要由医生、护士、医技人员和管理人员组成。医、护、技人员的学历、技术水平较低，绝大多数没有接受过全科医学的正规教育，他们为居民提供个性化的、综合性的、连续性的医疗保健服务的能力较弱，不能很好赢得居民的信任。多数社区卫生服务机构的工作条件简单，设备有限，经费来源不够充足，客观上了患者就医和综合功能的开展。

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2.2就医流程对比

2.2.1我国现有医疗体系就医流程

 门诊导诊

医院门口有咨询医生，先将就医情况大致说明，之后填单挂号。

 候诊

根据挂号找到相应的科室地址，排队就医。医生诊断时，将情况说明，医生做完相应诊断后，一般做相关检查。

 交费

拿好医生开得相应检查单，到交费处交费。

 检查、化验

来到医院检查、化验相关地址，等待检查结果。

 治疗

拿好相关检查结果，回来科室地址，将结果交于医生，医生会做出相应诊断和处理措施。

2.2.2商业化社区医生模式就医流程

小病：注册帐号→选择相应医师挂号→在线支付→线下医师上门服务→复查→后期病情跟踪

大病：注册帐号→选择相应医院医师挂号→网约车送去医院→医院直接检查→诊断→治疗→帮忙保险报销（需提供全套资料）→复查→后期病情跟踪

2.3机会描述

目前，我国广大人民群众的基本医疗需求同我国医疗行业不平衡不充分发展之间的矛盾，影响着广大人民群众的就医体验。

 部分群众因缺乏相关医疗服务，患小病依然要寻求名医诊治，浪费 医疗资源。部分群众患病后因缺乏便利和可靠的医疗服务，自行配药，滥用 抗生素，贻误病情，严重影响个人健康。

 全国每年有大量医学专业学生就业困难，造成人力资源浪费。

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 私人诊所费用高昂、不可靠；私立医院收费过高，负担过重；公立医院挂号难、名医难请。

 我们公司通过线下社区医生服务点、网站、手机app等途径，提供全方位线上线下立体服务，方便人民群众医疗需求。同时采用线上预约方式，方便社区医生到患者家中提供医疗服务。如有其他医疗需求，也可借助我们的平台与各优质医疗机构进行预约挂号。

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五、产业分析

3.1宏观环境

3.1.1社区医生的发展趋势

社区医院在医疗市场的相对沉寂是由其外部环境影响和自身不足引起的.我国的社区医疗服务起步比较晚,从1997~开始试点,发展到今天已经覆盖到全国各个省,市,自治区,地级市覆盖率达到90%以上,但居民对社区医院的概念仍比较模糊,不管大病,小病都还是往大医院就诊,造成中心医院人满为患,社区医院门可罗雀,卫生资源极度浪费.同时,卫生资源配备不合理,城市卫生资源的80%分布在大医院,使大量社区甚至家庭可以解决的疾患都集中到了大中型医院,造成了看病难的状况.医疗事业的过度市场化,更使大医院为了增加效益千方百计吸引和挽留病人.无论从医疗水平还是医疗设施来比较,社区医院都处在绝对劣势.此外,社会医疗保障体系对社区医院的接纳和容许程度也影响着患者的选择.

在这些外部因素的影响下,社区医院规模得不到发展,人才不愿意去,更不愿意留,导致医疗技术水平滞后.效益差,人员积极性差, 服务理念落后,都导致社区医院陷入困境.等待外部环境的改变只会使发展滞后.社会卫生事业建设是一项长期而艰巨的任务,在当前条件不可能快速改善的前提下,只有从自身抓起,优化内部环境,发挥主观能动性,创造条件,才能走出困境.针对现状并借鉴成功.

3.1.2良好的环境

2006年2月，全国城市社区卫生工作会议下发了《关于发展城市社

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区卫生服务的指导意见》。这是一份具有里程碑意义的文件，其中首次提出：“将发展社区卫生服务作为深化城市医疗卫生改革、有效解决城市居民看病难、看病贵问题的重要举措，作为构建新型城市卫生服务体系的基础。”

2018社区医疗保险最新规定2018社区医疗保险报销范围比例起付标准最低为250元

起付标准为:社区卫生服务机构250元;一级医院350元;二级医院500元;三级医院700元。

起付标准以上至最高支付限额以下的符合规定的住院医疗费用,在不同级别的定点医疗机构有不同的支付比例:

1.城镇非从业居民

社区卫生服务机构:统筹基金支付70%,个人承担30%;一级医院:统筹基金支付60%,个人承担40%;二级医院:统筹基金支付50%,个人承担50%;三级医院:统筹基金支付40%,个人承担60%。

2.少年儿童统筹基金支付比例按城镇非从业居民相应标准提高5%执行。 两种门诊大病费用可报销

据介绍,门诊大病包括:门诊特殊病种(恶性肿瘤门诊放化疗、门诊肾透析、器官移植术后服抗排斥药)和慢性病(高血压、冠心病、糖尿病)。

门诊治疗特殊病种:统筹基金支付50%,个人负担50%;门诊治疗慢性病:一个年度内,在定点医疗机构发生的门诊治疗慢性病的医疗费累计超过350元的,超过部分由统筹金按照50%的标准支付,统筹基金最高支付限额为2000元。

2018社区医疗保险缴费费用说明

少年儿童:按照每人每年100元的标准筹集。个人缴纳30元,财政补助70元。 其中,享受城市居民最低生活保障待遇的少年儿童,个人缴纳10元,财政补助90元;重度残疾(持有二级及以上《中华人民共和国残疾人证》)的少年儿童,个人缴纳10元,财政补助90元(其中残疾人就业保障金补助50元)。

城镇非从业居民:按每人每年250元的标准筹集。个人缴纳180元,财政补助70元。

其中,享受低保的城镇非从业居民及低收入家庭60周岁以上的老年人,个人缴纳20元,财政补助230元;重度残疾的城镇非从业居民,个人缴纳20元,财政补

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助230元(其中残疾人就业保障金补助150元)。

另外,已参加城镇职工医保的人员可用本人医保个人账户结余资金为其直系亲属缴纳居民医保费。

3.2顾客分析

本公司所承办的业务针对的顾客主要是一线城市社区中不便于就医的中老年人，以及有就医需求的其他年龄阶层的病患。我公司所有顾客均有对优质医疗资源的需求，同时，所有顾客也具维护其健康的相应的消费能力以及消费观念。

本公司顾客中的老年人阶层具有良好的经济条件，经济基础相对其他阶层顾客较为雄厚，同时，加之年龄偏大的原因，对健康的需求也更加迫切。这能够促使他们加大对健康方面的支出。

本公司顾客中的其他年龄阶层，尤其是以青壮年为主，具备可观的收入，繁重的工作附近了他们对健康的需求，同时，时间成本也让他们不得不考虑更加便捷高效、优质的医疗服务资源。

本公司顾客中的青少年阶层，其父母更加舍得对其子女的身心健康方面进行大量的投入。这更加有利于本公司的相关方面的运作与企业运营，增加收入。

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六、公司概况

4.1公司性质

拟注册成立一个有限责任公司——深圳佚名医疗信息科技有限责任公司。 4.2部门设置 4.2.1公司组织结构

公司的组织结构要与其战略相适应。考虑到公司成立初期的规模和发展战略，拟采用直线职能制组织形式，实行董事会领导下的总经理负责制。具体设置如图所示：

4.2.2部门主要职责

董事会：决定公司的经营计划和投资方案

制定公司的年度财务预算决算方案 聘任或者解聘公司总经理 制定公司的基本管理制度

总经理：完成董事会议定的年度经营目标

在各部门主管协助和智囊团的指导下，制定公司的发展战略计划 主持公司的生产经营管理工作

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代表企业出席各种公关活动

企管部：负责公司日常经营管理工作

负责公司人力资源管理(包括人员招聘、劳工合同、技能培训、干 部绩效考核)

建立制度，制订年度发展计划 为其他各职能部门的工作提供支持

公关部：争取的大力支持

兼管市场部职能，对和医院进行双重公关 进行公益广告宣传，提高大众的社区医生接纳程度 企业形象宣传，不断提高企业知名度 企业资本化运作探索

财务部：对公司的资金进行管理，制订筹资、资金使用、资金管理计划

提供公司的财务数据和财务报表分析 提交公司利润分配方案

负责日常会计工作，现金流监控以及成本控制

发展部：贯彻董事会发展决议，制定发展战略

市场监控，了解国内外市场最新动态，制定计划

外联部：负责寻找合作对象、商谈合作事项

负责联系各、医院、保险公司等合作伙伴

各大区经理：保证负责地区商业活动正常运转，达到计划中的相关要求

负责所在区域的企业基本运营 负责管理管辖区域的各职能机构 制定适应所在地区的发展策略

4.3管理机制

鼓励创新：作为现代企业，创新是企业的生命。在企业内部设立创新奖励机制。无论是技术人员还是操作工人，无论是技术上，操作程序上还是降低成本上，只要有所贡献，都给予相应的奖励。

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4.4人员配置

在最初阶段，整个公司共需管理人员29名。人员组成见下表。

表4-1 人员配置表

总部

部门 发展部 公关部 财务部 行政部 企管部 外联部 总计

各大区

部门 地区发展部 地区公关部 地区财务部 地区行政部 地区企管部 地区外联部 总计

具体安排 研究员2名， 主管1名，员工3名 主管1名，会计1人，出纳各1名 总经理1名，行政主管1名，秘书3主任1名，秘书3人 主任1人，员工3人 人数 2 4 3 5 4 4 23 具体安排 规划师1名，研究员5名， 主管1名，员工5名 主管1名，会计2人，出纳2名 总经理1名，行政主管1名，秘书5名 主任1名，副主任2名，秘书5人 主任1人，副主任2名，员工5人 人数 6 6 5 7 8 8 40

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七、公司战略

5.1公司理念

公司宗旨 医疗公平 就医便利 公司经营理念 负责 健康 方便 公司愿景 全心全意为每一个患者服务 5.2公司简介

拟将成立的深圳佚名医疗信息科技有限责任公司是以提供医疗服务与医疗信息为主的医疗信息公司。在管理制度上，为发挥人才的专业化优势，将采用所有权和经营权相分离的总经理负责制；在组织结构上，为与企业初期的规模和发展战略相配合，将采用较为灵活的直线职能制；在人员配置上，将组建高素质的员工队伍，为企业未来的延伸发展打下良好的基础。

公司成立初期拟定在北京、上海、广州、深圳四地开展业务，与部分社区展开医疗合作，为社区居民提供优质的社区医疗信息服务。发展一段时间后，在客户授权的基础上，与保险公司、各大医院等展开大数据合作，提供从医疗资金保障、基础医疗服务、基础体检、大病优质医疗预约服务等一条龙的优质医疗信息服务。

5.3战略目标

我公司起步于北上广深等一线城市的重点社区。通过前期的大力宣传与投入，建立渠道等相关运作，初步建立起七本的医疗服务与保险推荐等服务。同时积极与各社区，各展开合作，本公司在市场认可程度。通过初期的运作，当企业有一定盈利能力之后，本公司将会拓展业务至全国其他重点二线城市的重点社区中。进一步扩大本公司的市场，扩大本公司的知名度。最终将本公司业务拓展到全国所有主要城市中去。为广大人民群众提供优质，高效，便捷，便利的医疗服务，以及优质的一条龙体检、就医、到后期走访的一条龙医疗就医服务。

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八、生产运作

6.1商业模式

一、通过线下社区医生服务点、网站、手机app等途径，提供全方位线上线下立体服务，方便人民群众医疗需求。

二、 二、同时采用线上预约方式，方便社区医生到患者家中提供医疗服务。

三、 三、如有其他医疗需求，也可借助我们的平台与各优质医疗机构进行预约挂号。

6.2发展模式

1. 与腾讯QQ推广合作

2. 转发集赞获取免费医疗服务体验

3. 宣传部门通过开展业务的地区的本地论坛展开宣传，增大知名度 4. 转发集赞获取免费医疗服务体验 5. 与有影响力的公众号开展合作

6. 与影响力的微博大V合作，在微博推广产品 7. 在公交、地铁等人流量大的地方投入广告 8. 发放宣传广告单

9. 针对老年人开展有奖讲座活动 10. 在重点商业场所投放大屏广告 11. 开展线下有奖竞猜活动

6.3经营模式

1. 重点开放的医疗信息共享平台，为医患双方提供一个可靠、真实的医疗信息共享平台。方便医生管理病人，方便病人寻找优质的医疗服务。

2. 2.为广大人民群众提供优质、丰富的保险业务，大病小病全程无忧。 3. 3.与各地方携手，打造优质高效的级医疗服务平台，提高地方医疗保障系统效率，增强人民群众医疗服务获得感。

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4. 4.打造可靠的社区医疗服务体系，方便每个群众在家中就可以享受优质、便宜的医疗服务。

6.4盈利模式

1.医疗通过与各大保险公司合作，开拓其保险市场。

2.同时与各医院相连接，增加医院收入增加医院病患数量，提高医院病患质量。

3.通过与合作，每年定期向所在地群众收取少部分费用，即可享受医疗信息平台上的所有内容。

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九、投资估算

7.1股本规模和结构

企业主要提供信息服务，连接患者与医疗服务提供商，依托互联网平台，打造线上医疗信息服务平台，与可靠的保险公司、医疗服务提供商、各相关机构展开长期合作。

7.2发展投资预算

一. 联络可靠的保险公司、医疗服务提供商，和各机构展开合作 二. 二.打造线上医疗信息服务平台 三. 三.宣传推广，公关等

四. 四.开辟各一、二线城市城市市场，加强组织管理 五. 五.初期的优惠与让利活动，增加用户数量

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十、财务预测

8.1运营成本和费用估算

8.1.1运营成本和费用估算依据及说明

35%营销成本25%人员成本25%管理成本15%其它成本

8.1.2 总成本费用表 序号 1. 1.1 1.2 1.3 1.3.1 1.3.2 1.3.3 1.3.4 1.3.5 1.3.6 2. 2.1 2.2 2.3 2.4 2.5 2.6 3. 4. 4.1 4.2 项目名称 生产成本 直接人工 运输费用 制造费用 燃料及动力 水电费 物耗 折旧 修理费 其他 管理费用 工资 福利费 职工教育经费 工会经费 摊销费 其他 财务费用 总成本 固定成本 可变成本 1 163.58 44.40 10.00 109.18 21.57 24.04 10.80 47.98 3.90 0. 144.32 35.40 11.17 1.60 1.60 83.00 11.56 10.62 318.52 252.11 66.41 2 163.58 44.40 10.00 109.18 21.57 24.04 10.80 47.98 3.90 0. 79.32 35.40 11.17 1.60 1.60 18.00 11.56 10.62 253.52 187.11 66.41 年份 3 163.58 44.40 10.00 109.18 21.57 24.04 10.80 47.98 3.90 0. 79.32 35.40 11.17 1.60 1.60 18.00 11.56 242.90 176.49 66.41 4 163.58 44.40 10.00 109.18 21.57 24.04 10.80 47.98 3.90 0. 79.32 35.40 11.17 1.60 1.60 18.00 11.56 242.90 176.49 66.41 5 163.58 44.40 10.00 109.18 21.57 24.04 10.80 47.98 3.90 0. 79.32 35.40 11.17 1.60 1.60 18.00 11.56 242.90 176.49 66.41 注：考虑到管理费用中折旧金额较少，故折旧全部记入制造费用。

8.2收益估算

8.2.1收入估算依据和说明 （1）价格说明

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本公司价格包括:渠道构建的费用、人员交通费用、管理费用，以及发展组织所需费用。企业运营所需的水、电、气、场地租金等成本。劳务人员的派遣费用、医疗体检等费用。网站搭建、App构建、服务器租用、域名购买等线上平台开发的费用。

（2）利润估算说明

因为运营期的第一年为试运行阶段，故按50％处理能力估算。

本公司为高新技术环保企业，所以从投产期开始前两年的所得税税率为0％，之后的所得税税率均为15％。

本公司适用的营业税税率为5％。 公积金取税后利润的10％。 公益金取税后利润的5％。

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十一、机遇和风险

9.1机遇

9.1.1:国家版“两票制”出台 剑指药价、药品流通:

2017年1月，医改办会同国家卫生计生委等8部门联合出台《关于在公立医疗机构药品采购中推行“两票制”的实施意见(试行)的通知》(以下简称“《通知》”)。《通知》综合医改试点省(区、市)和公立医院改革试点城市的公立医疗机构要率先推行药品采购“两票制”，鼓励其他地区执行“两票制”，争取到2018年在全国全面推开。

据相关专家分析，“两票制”的推行有利于减少药品流通环节，规范流通秩序，降低虚高药价格;有利于加强药品监管，实现药品质量、价格可追溯，保障用药安全;有利于净化流通环境，依法打击违法行为;有利于深化药品改革，提高行业集中度，促进医药产业健康发展。

9.1.2:“十三五”国家药品安全规划 提高药品质量:

为保障人民群众的用药安全，于2017年2月14日印发并实施《“十三五”国家药品安全规划》(以下简称“《规划》”)。《规划》从4个原则出发，即维护公众健康，保障公众需求;深化审评审批改革，提升监管水平;鼓励研发创新，提高产品质量;加强全程监管，确保用药安全有效。

此外，《规划》还提出到2020年，我国药品质量安全水平、药品安全治理能力、医药产业发展水平和人民群众满意度明显提升;药品医疗器械标准不断提升;审评审批体系逐步完善;检查能力进一步提升;监测评价水平进一步提高;检验检测和监管执法能力得到增强;执业药师服务水平显著提高。

9.1.3:社会背景：

以药养医问题尚未得到完全解决，医患关系尖锐矛盾， 部分医院服务质量堪忧，跟群众对医院及医生的信任程度有待提高。

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9.2风险 9.2.1.融资缺口

融资缺口存在于学术支持和商业支持之间，是研究基金和投资基金之间存在的断层。其中，研究基金通常来自个人、机构或公司研究机构，它既支持概念的创建，还支持概念可行性的最初证实；投资基金则将概念转化为有市场的产品原型(这种产品原型有令人满意的性能，对其生产成本有足够的了解并且能够识别其是否有足够的市场)。

9.2.2：.信息和信任缺口

信息和信任缺口存在于技术专家和管理者(投资者)之间。也就是说，在创业中，存在两种不同类型的人：一是技术专家；二是管理者(投资者)。这两种人接受不同的教育，对创业有不同的预期、信息来源和表达方式。技术专家知道哪些内容在科学上是有趣的，哪些内容在技术层上是可行的，哪些内容根本就是无法实现的。在失败类案例中，技术专家要承担的风险一般表现在学术上、声誉上受到影响，以及没有金钱上的回报。管理者(投资者)通常比较了解将新产品引进市场的程序，但当涉及到具体项目的技术部分时，他们不得不相信技术专家，可以说管理者(投资者)是在拿别人的钱冒险。如果技术专家和管理者(投资者)不能充分信任对方，或者不能够进行有效的交流，那么这一缺口将会变得更深，带来更大的风险。

9.2.3：资源缺口

没有所需的资源，我们将一筹莫展，创业也就无从谈起。在大多数情况下，我们不一定也不可能拥有所需的全部资源，这就形成了资源缺口。如果我们没有能力弥补相应的资源缺口，要么创业无法起步，要么在创业中受制于人。

9.2.4：管理缺口

管理缺口是指我们并不一定是出色的企业家，不一定具备出色的管理才能。

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进行创业活动主要有两种：一是创业者利用某一新技术进行创业，他可能是技术方面的专业人才，但却不一定具备专业的管理才能，从而形成管理缺口；二是我们可能往往有某种“奇思妙想”，可能是新的商业点子，但在战略规划上不具备出色的才能，或不擅长管理具体的事务，从而形成管理缺口。

9.2.5：其他因素 宣传推广：

公关等目前我国社区医生行业处于起步阶段竞争对手少；

我国人口基数大，市场广阔竞争对手规模整体较小，服务内容少竞争对手服务范围局限于小范围地区；

社区医生行业在我国尚处于起步阶段，市场认知度低。

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