公务卡管理规定

公务卡管理规定

1 公务卡是指根据银行规定办理的为满足企业差旅及其他公务消费管理需要而设计的公司双币信用卡。

2 公务卡使用管理规定

➢ 公司为办理经常性公司业务，需要频繁申请备用金的人员办理公务卡；

➢ 公司公务卡单卡信用额度限额5万元人民币以下（含5万元）；

➢ 相关人员需填写《公务卡申请单》，说明开卡原因、使用范围、信用额度、持卡人姓名等，经本部门经理及财务经理审核通过后，报总经理审批，财务部负责为审批申请通过的人员办理公务卡；

➢ 若公务卡使用率不高或其他原因需要注销公务卡，财务部可根据银行的公务卡管理报表填写《公务卡注销申请单》，经财务经理及持卡人所在部门经理审核通过后，报总经理审批，财务部负责为审批注销通过的人员注销公务卡；

➢ 公务卡仅限于持卡人本人办理公司业务，不得用于办理个人业务或与个人业务混用。若持卡人因工作等原因需要短期内向他人转交公务卡，必须填写《公务卡交接单》，双方签字确认履行交接程序，并由第三方的财务部出纳监交，归还时在该单据上再次签字确认，交接人员同样不得用于办理个人业务或与个人业务混用；

➢ 公务卡的使用遵照办卡银行的规定执行，由于个人原因违反银行规定或公务卡丢失、转借、不当使用、信息泄露等原因而造成的损失由持卡人承担；

➢ 公务卡属于信用卡，原则上存款余额少于零元；若有存款利息产生，应冲减公司财务费用；

➢ 公务卡消费积分兑换由财务部按银行规定定期请示总经理作决定；

➢ 公务卡属公司资产，办卡费用由公司承担。如发生人员变动或调动，持卡人须在变动或调动前一个月的月底将公务卡余额调整为零。调整的余额或欠费应在公司财务部办理交款或报销手续，并填写《公务卡交接单》将公务卡交还公司财务部；

➢ 如果公务卡丢失，持卡人应立即通过电话向发卡行挂失，并第一时间通知财务部办理正式挂失手续。挂失后原卡作废，并将余额转入重新办理的新卡中；

➢ 财务部设立专门账户对公务卡进行帐务管理，月初根据对账单编制公务卡余额调节表；并建立《公务卡登记备查簿》，对持卡人、额度、卡号、支出使用范围,以及申请、变更、注销等相关信息作档案管理。

3 公务卡请款报销程序

➢ 持卡人使用公务卡刷卡支付本人负责的公司业务，应当场取得对应及刷卡小票，并保证与刷卡小票的一致性；

➢ 持卡人凭和公务卡刷卡小票，依据《财务请款报销管理细则》每笔业务填写一次《付款申请单》或《旅费报销单》，付款方式在“其他”项中填写“公务卡”，与刷卡小票须一一对应粘贴在粘贴纸上；

➢ 持卡人应时时关注卡内额度，若公务卡账期内额度不够，持卡人须选择其他付款方

式；

➢ 财务会计每月对银行的公务卡对账单与已收到的流转完毕的请款单进行核对，未请款款项及时通知持卡人履行报销流程，并在银行规定的到期还款日前统一为公务卡办理还款，由个人原因导致的罚息由该个人承担；

➢ 还款时财务部出纳在付款凭证及请款单领款人处签字。

4 附则

➢ 本规定自总经理批准签发之日起执行；

➢ 本规定解释权归属公司财务部；

➢ 附后《公务卡申请单》、《公务卡注销申请单》及《公务卡交接单》。