1.问答题描述商业银行资产类业务的基本概念。 参
（1）资产类业务包括现金出纳业务、贷款与票据贴现业务和投资类业务；(1分) （2）现金出纳业务：是指直接用现款...【查看详解】2.问答题请写出《金融违法行为处罚办法》中规定的金融机构办理业务时不应出现的行为。 参 （1）擅自提高利率或者变相提高利率，吸收存款；(２分)
（2）明知或者应知是单位资金，而允许以个人名义开立账户...【查看详解】3.问答题简述金融机构的三道监控防线。 参
（1）一线岗位双人、双职、双责为基础的第一道监控防线；(１分)
（2）相关部门、相关岗位之间相互监督制约的工程...【查看详解】4.问答题讲述银行业监督管理的目标、职责及应遵循的原则。 参 （1）银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健运行，维护公众对银行业的信心；(１分)
（2）银行业监督管理...【查看详解】5.判断题自2004年2月1日施行的《中国人民银行法》中规定原由中国人民银行监督管理委员会负责对银行业监管职责，现转由中国人民银行承担。(三级) 参错6.判断题在2004年2月1日起施行的《中国人民银行法》规定，由中国人民银行承担组织协调国家反洗钱工作职责。(三级) 参对 7 《中国人民银行法》修改稿中规定对银行业金融机构的监管职责由（）承担。(三级) A、银行业监督管理委员会 B、中国人民银行 C、中国银行 D、
8 下列不可作为保证人的机构是（）。(五级、四级) A、国家机关 B、学校 C、幼儿园 D、医院
9 下列属于金融机构的是（）。(五级、四级) A、税务局 B、财务公司 C、信用合作社 D、信托投资公司
10 纸币呈正十字形缺少四分之一的，按原面额的（） A、全额兑换 B、半额兑换 C、四分之一兑换 D、不予兑换
11.填空题定金是指当事人可以约定一方向对方给付定金作为（）的担保。(五级、四级) 参债权12.填空题人民币是中国人民银行依法发行，一经发行具有法律所赋予的（）。(五级、四级) 参强制通用力
